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外资银行香港设局 内地富豪遭集体血洗

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发表于 2016-3-24 14:28:05 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 明颜 于 2016-3-27 15:47 编辑

       内地富豪在香港星展银行和香港荷兰银行开户投资后,非但自己的数千万身家很快灰飞烟灭,反而还倒欠下银行的一笔巨额债务。中国内地企业家身陷金融衍生品的消息不断被公之于众,中信泰富巨亏150亿元,曾荣膺内地首富的碧桂园大股东杨惠妍巨亏7.4亿元。在北京做律师的赖建平,遇到了同样的问题,他在香港荷兰银行做投资的2000多万港元,如今不仅一分钱不剩,他还倒欠荷兰银行200多万港元。


这些内地富豪们遭遇重挫的产品,就是KODA,叫做打折的股票。金融皮条客们说,这个产品是他们私人银行专门给大客户准备的,别人还拿不到这种东西。他们说这个产品不需要用你自己的钱,我们这边给你低买,就是每天低买20%,然后你同时可以同时做高抛,说你几乎不用自己的钱来做这个东西。
荷兰银行(香港)私人银行客户赖建平:“就专门给我们介绍这个Accumulator或者叫打折买股票,通俗说叫打折买股票,她介绍这个产品可以以小博大,周转快,可以防御风险。”后来,悲剧就开始了。


美国康奈尔大学教授、长江商学院金融学教授黄明:“Accumulator是一些极其高杠杆的复杂工具。”
黄明博士是美国康奈尔大学的金融学教授,他告诉记者,KODA的全称是KnockOutDiscountAccumulator,也被称为Accumulator,国内翻译为累计期权。这是一种极其复杂的金融衍生产品,它可以和外汇、股票、石油期货等挂钩,通常和约的期限为一年。
黄明:“一个典型的Accumulator合约,往往是这样的,投行会跟你说,我这有一只股票,卖10块钱一只,但是你是我的高端客户,所以我给你打折,8块钱,每天买个一千股。”
KODA其实是一种与股票挂钩的期权产品,它设有取消价及行使价,在一年的期限内以低于现时股价的水平为客户提供股票。KODA有四个特性:1、买入股票的行使价往往比现价低10-20%;2、当股价升过现价3-5%时,合约自行取消;3、当股价跌破行使价时,投资者必须双倍吸纳股票;4、合约期一般为一年,投资者只要有合约金额40%的现金或股票抵押即可购买,因此这一产品往往带有很高的杠杆性。


黄明:“假如说股票跌到一块钱了,你还得一年每天买下去,每天得花8块钱一股来买,双倍的买,不光双倍每天买,而且一直要买一年。”
曾在摩根斯坦利任职的谢国忠在接受我们采访时透露,国内一著名企业家因为accumulator巨亏10多亿美元,他的很多朋友都因为accumulator遭遇重创,当中国的众多民营企业家和国营企业在海外一次又一次、一个又一个遭遇金融衍生品血洗的时候,我们认识到这样一个问题,那就是我们还远远不熟悉金融衍生品,我们对金融衍生品背后巨大的风险认识还远远不够,对金融一知半解,又手握巨额资金的内地投资者,在用小钱赚大钱的利益诱惑下,他们很容易就被高风险的金融衍生品吞噬掉。
前不久国内三大航空公司被曝投资航油套期保值这种金融衍生品出现巨亏,其实航油套期保值几乎是欧美所有航空公司的都普遍参与的一个投资项目,但欧美航空公司并没有出现大的亏损,这说明我们在投资金融衍生品方面确实是一个不折不扣的新手,大国企尚如此,个人投资者对此更应该谨慎、谨慎再谨慎。


详细事件报道:
内地富豪香港理财遭集体血洗 最多亏逾百亿

KODA门再追踪:说明书曝光 银行涉嫌与投资者对赌

业内著名律师质疑:银行是否有利用这款产品与客户对赌呢?看过说明书后,我们至少可以确认的是:产品的投资收益和风险只与实际股价有关,银行并非用投资者的资金去二级市场购买股票,也就是说这些“苦主”自始至终并没有成为过某个上市公司的股东。
“银行向你销售这个产品的时候,它并没有到市场上真正把这只股票给买回来。而是投资者跟银行买了一个合约,这个合约实际上是一个对赌的合约,即跟签约的银行在对赌。”律师肖金泉在接受记者采访时首次提出了银行涉嫌对赌的质疑。而如今,这个质疑在这份完整的产品说明书被曝光后显得更加明确。

内地富豪香港投资遭血洗续:律师称银行明抢

银行既做庄家又替客户下注?
投资顾问是股托?
金融衍生品违规吸引投资? ……
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